浅谈我国金融业反洗钱的对策

论文编号:FY1186  论文字数:4623,页数:04

浅谈我国金融业反洗钱的对策

[摘要]金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但也是洗钱的易发、高危领域。因此，金融业是反洗钱的核心领域，处于反洗钱前沿的金融机构承担着预防洗钱和配合职能部门打击洗钱的职能，在金融机构开展反洗钱工作显得尤为重要。

[关键词]金融业 反洗钱 措施

洗钱是人类社会的“毒瘤”。洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长并滋生新的犯罪，而且使资金游离于监管之外，扭曲正常的经济金融秩序。随着全球经济金融全球化的发展，洗钱活动直接危及到国际金融体系的稳定与安全，甚至成为恐怖组织获取资金的重要渠道，已成为一大国际公害。实践表明，虽然洗钱活动有向其他领域转移的趋势，但目前仍以金融领域为主，洗钱活动与金融机构有着千丝万缕的联系，因此，金融业是反洗钱的核心领地，开展反洗钱工作是金融机构不可推卸的责任。