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金融市场与金融机构(四)
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经济增长数量与质量是经济增长的两个重要部分,但是迄今为止国内外学者
都重视对经济增长数量的研究,而忽视了对经济增长质量的研究。20世界后
期世界经济发展出现了各种各样的问题,人们开始探讨经济增长质量理论。前苏联经济学家卡马耶夫在《经济增长的速度和质量》一书中指出经济增长质量是指“物质生产资料变化过程的综合以及由此而增加了产品的质量,通常被称为这一社会经济结构的经济增长”。多恩布什与费希尔在《宏观经济学》中指出生产要素积累不仅要强调,而且要强调资源利用率来提高经济增长质量。我国经济学家任保平对经济增长质量理论做了概括总结,他认为:第一、经济增长质量是建立在一定经济增长数量基础上的协调统一;第二、经济增长质量理论不仅关注经济增长数量,更加关注经济增长的代价和前景;第三、经济增长质量是经济增长效率提升、经济增长结构优化、经济增长稳定性提高稳、社会福利分配问题改善、生态环境改善以及创新能力增强的综合表现;第四、经济增长质量理论不仅关注短期经济增长,更加关注短期经济增长和长期经济增长的结合;第五、经济增长
质量理论以整个社会的经济系统、自然环境系统和社会政治系统的结合为前提。综上所述,经济增长质量与经济增长数量是同等重要,二者缺一不可,因此研究金融发展对经济增长质量的影响,并以此研究为基础来改善我国的金融发展,更好的发挥金融发展对经济增长质量的促进作用具有非常重要的现实意义。
6.1金融发展对经济增长质量影响的作用机制分析根据经济增长质量定义所包含的六个维度,我将从这六个维度阐述金融发展对经济增长质量作用的机理。金融发展对经济增长效率的影响分析金融发展影响到经济增长效率是通过作用于决定经济增长效率的影响因素而间接影响经济增长效率的,这可以看作是金融发展影响经济增长效率的传导机制。目前国内外学者们认为,一国经济增长效率大部分取决于资本产出率和储蓄一投资转化率。高经济增长效率不仅需要高的投资率和有效的储蓄一投资转化率,而且需要较高的资本产出效率。储蓄一投资转化水平和劳动力和资本等要素的产出效率这两个经济要素都受到金融发展水平的影响。本文将从这两个方面来给金融发展对经济增长效率的影响做理论分析:第一,储蓄向投资的转化效率。根据分析研究储蓄向投资转化的效率主要取决于一国的金融发展规模水平和金融系统的效率。可以从以下几点解释:有效的金融体系可以使得企业经理人员能以较低的成本从金融市场获得经营环境、经营风险等信息,从而促进投资者进行投资,完成社会闲置储蓄资金向运营资金的转化,最终提高储蓄一投资水平;完善的金融中介体系还可以降低系统风险和非系统风险,使得人们可以获得风险较低且回报率较满意的投资机会,从而人们会更愿意去投资,最终也提高了储蓄一投资转化率;完善的金融市场和金融中介机构可以加速企业所有权和经营权的分离,改变公司的监督体系,外部投资者就可以不必花费过多的时间去直接监督企业的运作,因此,投资者可以花费更多的时间去研究企业的战略和决策,最终降低投资者鉴定投资的时间,加速资本的形成;金融市场的高度发育和高效率会使得投资者在利益的驱动下积极主动的投向资本市场,增加全社会的资本积累。因此,国内外一些常用金融资产总量与GDP的比率衡量金融发展的规模水平。第二,资本产出效率的影响。根据前面的分析,金融发展可以通过提高资源配置效率来提高资本的投资效率。金融发展的提升意味着提供金融中介服务的金融机构更加发达,金融市场的各项制度更加完善,比如,银行机制更加健全以及证券市场更加发,这可以提高整个市场资本的投资效率,加之,金融发展的提升可以使投资者获得充分的信息来确定最有效的资产投资组合,这意味着更多的资本流向优秀的企业和投资项目,最终大大提高资本的产出效率,而资本产效率的提升会提升整个社会的经济增长效率,因此金融发展可以通过影响资本产出效率来影响经济增长效率。
6.2金融发展对经济增长结构的影响分析
国内外学者往往将企业作为研究金融发展对产业结构调整影响的切入点,因为企业受金融导向和控制的特征比较明显。金融发展通过影响企业生产来影响经济结构,下面我将从两个方面来阐述:第一,金融部门通过资本在不同产业部门的分配来影响整个社会的产业结构。实体经济主要在以下两个方面受到金融部门的影响:一是金融投资增量的多少会影响产业部门的扩张。方面产业部门的扩张需要一定的资本投资为基础;另一面金融发展水平的提升可以提高企业在该产业部门的投资收益率,并且可以缩短该投资的回收期,进而使得企业加大在该产业部门的投资量,最终使得该产业部门生产得到发展;二是企业产业水平提升受到金融部门的资本导向效应影响。由于金融部门的特殊性,金融部够较好地鉴别出各产业的投资效益率、回收期、风险等因素,进而会使更多的资金投向适应市场发展方向的产业,增强整个产业的技术水平和市场竞争力,从而使产业结构实现升级。第二,逐利性是金融系统的重要特征,金融系统会识别不同产业的市场竞争能力,同时会将大量资金投向市场竞争力强、投资收益高且风险适宜的产业,进而使这些产业部门得到迅速发展;相反,金融系统会减少对那些市场竞争力不强且投资收益比较低的产业部门的投资量。金融系统资本供给不一致致使不同产业部门在规模和技术创新水平等方面存在差异,从而影响经济增长结构。
6.3金融发展对经济增长福利分配的影响分析
金融发展对经济增长福利分配的影响主要是通过金融发展对减贫、教育、医
疗和收入分配的影响来实现。
第一,金融发展的减贫作用。
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