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人民币国际化问题调查与思考
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关键词 货币国际化;人民币国际化;人民币市场
目 录
摘要
I
引言
1
一、货币国际化
2
(一)国际化货币
2
1.输入三级标题
2
(二)人民币国际化
2
1.输入三级标题
2
二、人民币国际化的发展历程及现状
3
(一)人民币国际化发展历程
3
1.输入三级标题
3
(二)人民币国际化发展的现状
3
1.
3
三、人民币国际化的必要性
4
(一)铸币税收益
4
1.
4
(二)国际货币制度的要求
4
1.
4
(三)国际经济及企业风险控制的要求
4
1.
4
四、人民币国际化的有利条件
5
(一)国家经济实力及话语权
5
1.
5
(二)跨境贸易及人民币兑换
5
1.
5
五、人民币国际化的推进及路径
6
(一)增强周边合作及一带一路战略
6
1.
6
(二)构建完备的人民币离岸市场
6
1.
6
六、人民币国际化发展的前景展望
7
(一)人民币国际化趋势是市场选择的结果
7
1.
7
(二)人民币国际化发展的前景展望
7
1.
结束语
9
参考文献
9
致谢
10
引 言
2008 年,起始于西方世界并蔓延全球的国际金融危机,其根源是美国不应享有国际货币体系的垄断权、不受监控的货币发行体系以及美国在国际话语中的一票否决权。目前世界主要经济体大都增长乏力,可以说中国欲提升人民币地位的计划赶上了一个好时机,更为我国提供了能够弯道超车的机会。
纵观全球货币,人民币的信誉非常抢眼,那是因为我国的经济力量和金融改革的速度得到了世界的赞誉和重视。因而,人民币被世界一些国家称为不能公开的外汇储备,引起投资市场的吸纳与持有,这些现象都表明我国逐步走向强大。但是,我们的货币没有自由化,我们的汇率也没有自由化,资本账户尚未开放。所以,我国金融改革刻不容缓且必须脚踏实地、扎扎实实推进,以求有效降低未来全球可能“扫荡”人民币的风险压力。只要各项条件具备,我国应多建几个人民币离岸金融市场,并适时推出各类人民币固定收益产品和衍生金融产品。这样,可防止人民币金融产品的定价权被欧美交易所掌握,从而进一步推动人民币国际化进程,加快人民币国际化速度。当今国际货币体系虽“以美元为主,一主多元”,但未来将会走向美元、欧元、人民币“三元制衡”的格局。如果人民币国际化成为现实,必将会对美元形成一种制约,届时中国在国际金融体系中必定能产生和具备更大的影响力。
一、货币国际化
(一)国际化货币
货币国际化是指一国货币被该货币发行国之外的国家或个人、机构所接受,在国际范围内行使货币的主要职能。它随着世界市场的形成和国际贸易的发展而形成。在国际贸易中,商品的价值突破了地方的、国家的界限,普遍地形成国际价值。
(二)人民币国际化
人民币国际化是指人民币能够跨越国界,在境外流通,成为国际上普遍认可的计价、结算及储备货币的过程。尽管目前人民币境外的流通并不等于人民币已经国际化了,但人民币境外流通的扩大最终必然导致人民币的国际化,使其成为世界货币。
人民币国际化,表现为境外人民币的一定流通度及比重,以人民币计价的金融产品成为国际金融机构的投资工具。
二、人民币国际化的发展历程及现状
(一)人民币国际化发展历程
从2007年首支人民币债券登陆香港,2008年国务院决定将对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与亚细安的货物贸易进行人民币结算试点;此外,中国已与包括蒙古,越南,缅甸等在内的周边八国签订了自主选择双边货币结算协议,人民币区域化的进程大步加快。2014年人民币全球清算网络频频布局。2016年亚洲首个人民币国际化研究中心在北京举行启动仪式。该中心由中国人民银行中国金融培训中心与新加坡南洋理工大学南洋商学院联合成立,旨在对人民币国际化进程及其对世界经济、贸易的影响进行研究,并将通过公共界面向社会公众分享科研内容,设立财经数据库,为国内外的从业者提供培训。
(二)人民币国际化发展的现状
近几年人民币在周边国家流通情况及使用范围有,一是,在新加坡、马来西亚、泰国、韩国等国家。人民币的流通使用主要是伴随旅游业的兴起而得到发展的。二是,在中越、中俄、中朝、中缅、中老等边境地区。人民币的流通使用主要是伴随著边境贸易、边民互市贸易、民间贸易和边境旅游业的发展而得到发展的。三是,在中国的香港和澳门地区。由于内地和港澳地区存在著密切的经济联系,每年相互探亲和旅游人数日益增多,人民币的兑换和使用相当普遍。
三、人民币国际化的必要性
(一)铸币税收益
国际铸币税收益是国际储备货币发行国凭借本国特殊的货币地位而获得的一种收益,它是从国内铸币税派生出来的,并且是与国内铸币税性质相似的一种收益。美国作为当今世界最主要的国际储备货币——美元的发行国,获得了巨额的流量和存量意义的国际铸币税收益。国际铸币税收益一方面反映了现行国际货币制度利益分配的严重失衡, 另一方面也说明我国应该坚定不移地推进人民币的国际化。
(二)国际货币制度的要求
人民币国际化有助于缓解当前国际货币体系的缺陷主导世界的主要储备货币的运行,不能合理反映国家间经济实力变化,不能维护世界经济的稳定发展,中国要避免现实金融世界对本国发展带来的负面影响,人民币国际化是迫不得已的追求。
(三)国际经济及企业风险控制的要求
以前就国际贸易来说,都是拿美元来结算的, 美元结算完了以后有一个换汇,强制性换汇,换成人民币,这其中有一个汇率的变动,在当前国际金融市场波动很大的情况 下,为了防范汇率的波动,我们采人民币的直接结算,这个措施从短期来看,主要是为我们的外贸企业规避汇率风险所采取的重要措施。
四、人民币国际化的有利条件
(一)国家经济实力及话语权
自2009年以来,人民币国际化取得飞速进展。在储备货币方面,据国际货币基金组织的统计,截至2017年第3季度,人民币储备资产达到1079.4亿美元,占全球已识别外汇储备总额的1.12%。目前,已有欧洲央行以及新加坡、俄罗斯等60多个国家和地区的货币当局将人民币纳入外汇储备。在标价货币方面,根据国际清算银行的统计,截至2016年末,境外机构发行的以人民币标价的国际债券余额为6987.2亿元,比2015年增长990.7亿元。在支付结算方面,据环球银行金融电信协会统计,2018年1月,人民币在全球支付中占比1.66%,全球排名第五。这显示出国际社会对人民币国际化的认可,也让人看到人民币国际化的巨大潜力。
(二)跨境贸易及人民币兑换
当前的跨境贸易人民币结算是在资本项下、人民币没有完全可兑换的情况下开展的,通过贸易流到境外的人民币不能够进入到国内的资本市场。在这种情况下,发展人民币贸易结算,就需要解决流出境外的人民币的流通和交易问题,使拥有人民币的企业可以融出人民币,需要人民币的企业可以融入人民币,持有人民币的企业可以获得相应收益,这就需要发展离岸人民币市场,使流到境外的人民币可以在境外的人民币离岸市场上进行交易。使持有人民币的境外企业可以在这个市场上融通资金、进行交易、获得收益。
五、人民币国际化的推进及路径
(一)增强周边合作及一带一路战略
“一带一路”建设资金需求巨大,而巨大的资金需求需要长期稳定的资金投入,这有利于人民币在资本项目下对外输出,并在经常项目下通过跨境贸易形成回流。尽管人民币国际化是从贸易结算开始的,但投资将成为未来人民币国际化的重要推动力。“一带一路”沿线很多国家金融服务相对缺失,中小微企业融资困难,资金价格普遍较高。中国作为全球重要的资本输出国,在风险可控的前提下加强与“一带一路”建设参与国的资金融通,既可以加速人民币国际化进程,又能帮助这些国家破除资金瓶颈、加快发展。
(二)构建完备的人民币离岸市场
与发达国家相比,我国开办离岸金融业务比较晚,离岸金融发展主要经历了以下几个发展阶段:第一,萌芽阶段:1989 年国家外汇管理局首先批准招商银行经营离岸金融业务,自此拉开我国离岸金融发展的序幕。第二,发展阶段:20 世纪90 年代中期是我国离岸金融业务发展迅猛时期,顺应发展趋势,我国允许深圳发展银行、中国农业银行深圳分行等5 家商业银行享受一系列优惠条件开办离岸金融业务。第三,整顿阶段:1997 年东南亚金融危机爆发,影响较广,直接暴露了我国离岸金融业务的许多问题,经营离岸业务的银行出现大量的坏账,于是离岸金融业务中止进行坏账的清理整顿。第四,恢复阶段:2002 年6 月,特别批准招商、交行、浦发及深圳发展银行四家商业银行恢复离岸业务的经营权,致使离岸金融在我国拥有蓬勃发展的大好机会。
人民币离岸市场对人民币成为国际化货币意义重大:第一,主要的国际货币必须24小时交易。我们睡觉的时候,在伦敦、纽约的时区,必须要有离岸市场正在交易,让当地的投资者和用人民币做贸易结算的企业有交易人民币的平台。第二,主要的国际货币一定会有大量的第三方交易。第三方交易就是参与交易的两个对手跟中国都没有关系。这是和中国以外的两个国家、两个企业或者两个人之间的人民币交易。美元的第三方交易至少占一半以上(更可能为2/3)。从这个意义上来讲,如果希望十几、几十年以后人民币有美元那样的地位,那么第三方交易要有相当大的比重。而第三方交易一般倾向于使用离岸市场,而不是倾向于使用在岸市场。第三,大量非居民要求在发行国的境外持有该国货币或者该国的货币资产。比如70%的非美国居民所持有的美元投资在美国境外的离岸市场,因为他们担心资产会被在境内市场中冻结。第四,在为全球交易提供流动性方面,离岸市场可以通过乘数效应创造流动性,并较少对境内货币政策的冲击。现在离岸市场的美元,以及今后离岸市场的人民币都会有一个乘数效应。在境外创造新的流动性。
六、人民币国际化发展的前景展望
(一)人民币国际化趋势是市场选择的结果
当下,中国正在经济转型,不同于日本当年牺牲自身国际化地位,屈从于以美元作为主导的国际货币体系的道路,今天的中国进行了诸多突破,通过如“一带一路”、亚投行等策略,中国正在布局一个与美元国际金融货币体系相平行的区域体系。
(二)人民币国际化发展的前景展望
人民币国际化已是大势所趋,我国政府应当因势利导,采取有力措施加以促进,期盼能在十年左右使人民币成为国际结算和支付中仅次于美元及欧元的第三大货币,在特别提款权(SDR)中占有5%以上的份额,在世界储备货币总量占有10%左右的份额,人民币国际化指数达到15%以上,基本实现人民币的国际化。
结束语
说明:
结束语又称结论或总结,它是对整个研究工作进行归纳和综合而得出的总结,它包括所得结果与(别人的)已有结果的对比、比较,体现自己研究的成果,同时也要说明本课题尚存在的局限或问题,以及对进一步开展研究的见解与建议,它是文章价值的体现。
1.结论应反映自己的这项研究工作成果,要简单、明确,措辞应严密;
2.要实事求是,不要言过其实。
参考文献
[1] 蒋在锦.一带一路视域下人民币国际化问题研究[J].中国市场.2019(5)
[2] 马菲雨.一带一路与人民币国际化的协同发展探讨[J].现代商贸工业.2019(9)
[3] 高嘉璘.加速人民币国际化进程的有利条件[J].财经论坛.2018(6)
[4] 吴飞凡.人民币国际化的可行性分析[J].福建师大福清分校学报.2018(4)
[5] 冯叔君.人民币国际化过程中的特里芬难题研究[J].上海商学院学报.2018(4)
[6] 韩伟.人民币国际化面临的问题及对策分析[J].财税金融.2018(11)
[7] 林怡.人民币国际化现状及存在问题[J].时代金融.2018(6)
[8] 刘婌贤.新背景下人民币国际化问题浅析 [J].财经论坛.2018(11)
[9] 李晓波.以大宗商品交易为突破口加快推进人民币国际化进程的路径研究 [J].观察与思考.2018(8)
[10] 徐琤.国际金融学[M].上海:华东理工大学出版社. 2010
[11]夏 林, 对发展人民币离岸金融市场的思考[J]. 重庆三峡学院学报. 2015 年第2 期
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