中小银行会计档案及事后监督系统的设计和实现(五)

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2．3．2 非功能性需求

2. 3. 2. 1 数据需求

包括柜员、机构信息以及预警模型需求、监督模型需求所涉及到的业务流水和附属信息

2. 3. 2. 2 界面需求

界面结构清晰、整洁、

菜单、组建、图像、文字排列有序、风格一致

功能按钮等区域明显突出

登录界面和操作简单安全

2. 3. 2. 3 性能需求

系统设计要求能够支持影像数据量至少是T级别的、注册用户不少于5000，连接用户数不少于1500，其中并发操作用户数不少于200；运行时间窗口为7×24小时；后台批处理时间要求最长不超过2小时，并且在后台批处理时不影响前台应用系统对本系统的访问；交易用户的简单查询访问的响应时间要求不超过2秒，复杂查询访问的响应时间不超过10秒,OCR识别率达到70%以上。

2. 3. 2. 4 接口需求

新系统将与我行数据平台和影像平台对接。后督系统的流水数据将通过数据文件接口从我行统一的数据平台进行数据抽取，通过数据处理导入到系统内部进行流水业务运作，分行机构扫描人员通过高速扫描仪对凭证进行扫描，并通过我行统一的影像平台进行文件储存

第3章中小银行事后监督系统概要设计

3．1 设计目标和原则

业务监督管理，最重要的是建立操作风险管理体系，关键是找准风险的控制点。一般来说，银行内部风险控制管理分为三个层次：事前、事中和事后。当前，银行风险控制系统大多是针对事后监督进行设计的。然而单纯的事后监督方式虽然可以帮助银行集中发现风险事件的发生，但不能预防突发风险事件。银行系统中操作风险的管理不能只是停留在事后监督的审计阶段，因此，银行应将操作风险管理的控制点前移。

中小银行事后监督系统的设计原则应主要体现在系统先进性、系统开放性、可扩展性、安全性以及业务适应性五个方面。

1．系统先进性原则

本系统采用了当今最流行的技术架构，利用先进的影像采集技术和内容管理技术，为系统的实现提供了最有利的技术保障。

2．系统开放性原则

使用产业标准技术，使用可扩展的系统架构，开放的语言，方便系统在异构的平台系统间进行移植。

3．可扩展性原则

充分考虑到系统架构的扩展需求，我们对系统的功能模块进行了抽取和分层的设计，层与层之间的依赖关系是单向的依赖关系，松耦合，从而确保了操作模式的改变、业务流程的扩展、档案内容的扩展以及功能的扩展，都可以通过简单的配置和修改就可以满足新的需求，而对系统的整体框架和功能没有任何影响。

4．安全第一原则

本系统遵循安全第一的设计原则，并同时保证系统开放与系统安全相结合。在企业级环境下，保证数据管理和应用、信息以及影像资料传输和处理的安全性。

3．2 技术架构设计

事后监督系统采用基于J2EE的多层架构设计，针对银行用户的特点，在客户端采用了浏览器的客户端技术。系统架构采用了B／S和C／S混合架构，B／S架构部分采用Eclipse3．2+MyEclipse 8进行设计采用HTTP协议与服务器端进行通信，C／S架构部分采用系统封装的接口来实现与服务器进行通信。

技术架构方面，平台相关系统达到开发标准统一，达到标准的运维要求，便于运维人员统一维护。硬件在系统负载范围内做到统一规划，降低硬件成本投入。网络资源方面通过系统的规划整合，使网络资源使用达到高效、合理。

业务使用方面，通过系统的进一步整合，内控方面通过风险预警子系统丰富的预警模型和灵活的参数化配置，提升内控的针对性和有效性。反洗钱子系统方面通过整合新版本的模型配置和数据分析，以及现有系统优化，使反洗钱系统在现有系统的基础上提升系统整体的灵活度和用户体验。影像档案方面通过事后监督系统子系统快速安全的建档流程，为后续凭证监督和电子档调阅提供有力的保障。对账方面通过统一的规则分析引擎，提取重点账户，结合风险预警和事后监督在传统的电子对账模式基础上进一步加强监督，为给银行客户提供便利的对账方式，系统支持多种外围渠道的支持。实物方面通过实物档案子系统的建设，使实物档案管理更规范、合理，使库房管理和凭证管理有效的结合在一起，大量节省行方人员投入。

3．2．1 物理拓扑

系统硬件设备包括但不限于WEB服务器、数据库服务器、应用程序服务器、自动识别工作站等

WEB服务器可以使用WEBSPHERE集群，结合(IHS)IBM HTTP SERVER，使用软负载的方式，达到平台的负载均衡。

数据库服务器可以使用ORACLE RAC提升系统整体的高可用性。

应用服务器可以使用双活(ACTIVE-ACTIVE)，或者冷备(ACTIVE-STANDBY)的方式

3．2．2 逻辑架构

系统逻辑架构整体分为四层，系统应用集成层、系统权限集成层、公共应用集成层、数据分析集成层。

系统集成层，主要为风险监测平台的系统组成。

用户权限集成层，主要为服务平台各个子系统的用户权限管理部分。

公共应用集成层，主要为各个子系统互相集成的公共应用模块。

数据分析集成层，主要分为三个方面，数据导入，数据优化及数据分析，可以和图中一一对应。

1.数据导入包括事后监督系统的流水导入、银企对账的客户账户流水导入、反洗钱及风险预警其他系统的数据导入。

2.数据优化是指在数据导入的源数据的基础上做数据加工。

3.数据分析为本次项目建设和规划的重要核心模块，负责风险预警模型、重点监督模型、反洗钱模型、对账单模型及后续涉及到其它类型的模型分析运算工作。

系统结构分为展现层、逻辑处理层、应用服务层、持久层四个层，每层分为技术实现层和支持平台层两层。

展现层，主要负责人机交互，前台展现逻辑处理等。

逻辑处理层，主要负责业务逻辑处理

应用服务层，主要为业务逻辑处理提供数据和服务支撑。

持久层，主要负责数据的持久化以及映射处理。

3．2．3 数据流向

系统分为实物档案、非结构化数据和结构化数据三种类型的数据流。

实物经过扫描生成电子非机构化数据后，登记入库申请单，通过封包、封箱、入库完成实物凭证的入库。

非机构化数据通过自动、人工与结构化数据中流水的匹配，形成完整的事后监督系统。为后期一些结构化数据的处理，提供数据支持。

结构化数据通过加工优化，为非结构化话数据提供匹配源数据。根据预先配置的数据模型通过分析，提取出各个业务模块需要的目标数据。

3．2．4 网络拓扑

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