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浙江地方金融的发展模式与方向借鉴(一)
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摘要
本文采用1991—2014年的统计数据实证分析了农村金融发展与经济发展之间的关系。研究表明,浙江省农村金融发展与农业总产值表示的经济发展之间存在着一种稳定的均衡关系。格兰杰检验结果显示,农村金融结构和农村金融效率是农业经济发展的格兰杰原因;农业经济发展是农业金融深化率的格兰杰原因。进一步协整分析发现,从长期来看,农村金融结构和农村金融效率对农业经济发展起着正向的促进作用,而农业金融深化率却与农业经济的发展呈现了反向关系。从误差修正模型的分析结果来看,农村金融结构和农村金融效率的短期变动对农业经济的发展有着正向影响。综合而言,浙江省农村金融的发展促进了农业经济的发展,但在一些方面对农业经济的发展有抑制作用。
关键词:农业金融深化率 农村金融效率 农村金融结构 协整分析
浙江地方金融的发展模式与方向借鉴
摘要:本文采用1991—2014年的统计数据实证分析了农村金融发展与经济发展之间的关系。研究表明,浙江省农村金融发展与农业总产值表示的经济发展之间存在着一种稳定的均衡关系。格兰杰检验结果显示,农村金融结构和农村金融效率是农业经济发展的格兰杰原因;农业经济发展是农业金融深化率的格兰杰原因。进一步协整分析发现,从长期来看,农村金融结构和农村金融效率对农业经济发展起着正向的促进作用,而农业金融深化率却与农业经济的发展呈现了反向关系。从误差修正模型的分析结果来看,农村金融结构和农村金融效率的短期变动对农业经济的发展有着正向影响。综合而言,浙江省农村金融的发展促进了农业经济的发展,但在一些方面对农业经济的发展有抑制作用。
关键词:农业金融深化率 农村金融效率 农村金融结构 协整分析 误差修正模型
引言
金融是现代经济的核心,经济的发展离不开金融的支持,金融发展和经济增长之间存在着密切的关系。戈德史密斯(1969)首先通过实证分析得出经济快速增长时期总是伴随着金融的发展。[1]农村金融作为整个金融体系中一部分,相应地,农村金融的发展与农村经济的发展也应存在着密不可分的关系。
本文其他部分构成如下:第一部分将先回顾已有的研究,然后评述该领域的研究现状,最后阐述本文的创新之处;第二部分将具体介绍模型的构建、变量的选取以及数据来源,阐述计量分析的结果;第三部分将得出结论并提出政策建议。
一、文献综述
近年来,国内学者就农村金融与农村经济的关系进行了大量的研究,成果颇丰。大致梳理下来,发现其研究主要从以下几个角度进行:
第一,农村金融发展与农民收入之间的关系。胡金炎、董鹏(2008)研究得出农村金融发展与农民收入之间存在着稳定的协整关系,且农村金融信贷促进了农民收入的增长,而农村储蓄对于农民收入的增加具有负效应。[2]杨小玲(2009)从农民收入来源结构的角度,分析了改革开放以来我国农村金融发展对农民收入的影响,结果表明农村金融发展与农民家庭经营纯收入之间呈负相关关系,且二者之间不存在格兰杰(Granger)因果关系。[3]杜兴端、杨少垒(2011)研究结果显示,农村金融发展与农民收入增长之间存在稳定的长期均衡关系;在短期内农村金融发展规模和农村金融发展效率都对农村收入增长产生不利影响,不仅未能促进农民收入增长,反而起到了消极作用。[4]
第二,研究农村金融与农村经济增长之间的关系。姚耀军(2004)运用VAR模型研究1978—2002年间农村金融发展与经济增长之间的关系,研究表明农村金融发展状况对农村经济增长存在影响,反过来则影响较小。[5]禹跃军、王菁华(2011)认为,农村金融发展与人均实际农业GDP之间存在长期协整关系;前期的农村金融规模、农村金融效率和农村金融结构对当期农村经济增长存在着不同程度的影响;农村人均实际GDP与农村金融规模之间存在双向的格兰杰因果关系,从整体上讲,农村金融的发展有助于农村经济增长,但农村金融发展滞后于农村经济增长。[6]李春霄、贾金荣(2012)运用协整检验研究1985—2009年间我国农村金融发展与农村经济增长的关系,研究表明农村金融发展与农村经济增长存在长期协整关系,忽视了短期内农村经济增长与农村金融发展的关系。[7]姚耀军(2004)选取了1978—2002年金融发展与经济增长的数据,运用计量分析方法得出我国农村金融发展是经济增长的Granger原因,反之不然。[8]刘洁(2008)经过研究认为农村金融发展与经济增长之间存在经济增长是金融发展的Garnger原因的单向因果关系。[9]韩廷春(2001)认为技术进步与制度创新是经济增长最为关键的因素而金融发展对经济增长的作用极为有限。[10]王志强和孙刚(2003)采用向量误差修正模型和格兰杰因果检验方法得出90年代以来,中国金融发展与经济增长之间存在显著的双向因果关系。[11]李广众(2002)等运用多种经济计量学方法,多角度对中国金融发展与经济增长关系进行了研究基本结论是金融中介发展规模与经济增长不存在因果关系金融中介效率与经济增长存在双向因果关系。[12]曹凤歧(2003)等人根据柯布—道格拉斯函数进行实证分析发现中长期信贷对经济增长有显著促进作用而债券融资和股票市场发展对经济增长作用不大。[13]
综上所述农村金融发展与农村经济增长之间的关系并没有得出一致的结论。究其原因庄要是由于中国农村区域之间发展不平衡农村金融发展指标选取不同以及数据来源不同等等原因。本文在参考前人研究成果的基础上,通过协整检验以及向量误、差修正模型分析浙江省农村金融发展与农业经济发展之间的关系。
二、实证分析
(一)指标选取与数据说明
1.指标选取
(1)农业经济发展水平
本文选取农林牧渔生产总值(NLMY,或简称农业总产值)来衡量农业经济发展水平。
(2)农村金融发展水平
本文所指的农村(农业)金融的发展水平,由农业金融深化率、农村金融效率和农村金融结构三个指标来衡量。农业金融深化率(RFIR)。[14]金融深化率的计算公式一般为某地区某时期内全部金融资产与同期生产总值的比值。考虑到对农业经济发展的影响作用,本文考察的农业金融资产仅包括:浙江省农业存款和农业贷款;相应的农业金融深化率的计算公式为:RFIR=(农业存款+农业贷款)/农业生产总值。
农村金融效率(XL)。农村金融效率是指农村金融中介将农村存款转化为农村贷款的效率,反映农村金融中介对农村金融资源的配置能力。因此本文使用农村贷款与农村存款的比值来表示。
农村金融结构(JG)。农村金融结构指标反映农村贷款在农业部门与非农业部门之间的分配。本文选取的农村金融结构指标为农业贷款与农村贷款的比值。
2.数据说明
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