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货币政策对金融资产价格的影响分析 (2)(一)
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摘要
自从有有金融资产和资产交易,资产价格的暴涨暴跌问题就一直困扰着各国经济运行。随着资本市场地位在经济中逐步提升及其引起的金融结构的不断变化,金融资产价格波动对经济和金融体系稳定的威胁越来越大,因此金融资产价格与货币政策问题越来越引起人们的高度重视和理论界的广泛讨论。
本文通过探讨金融资产价格波动对宏观经济和货币政策的影响,得出金融资产价格在整个宏观经济和货币政策调控中的重要作用,并重点分析了在新的经济环境下,货币政策应如何关注金融资产价格波动。
关键词 金融资产价格 货币政策传导机制 货币政策目标
一、货币政策概述
(一)货币政策的概念
货币政策是通过政府对国家的货币、信贷及银行体制的管理来实施的。一般有狭义和广义之分。狭义的货币政策是指中央银行为实现既定的经济目标(稳定物价、促进经济增长、实现充分就业和平衡国际收支)运用各种工具调节货币供应量和利率,进而影响宏观经济的方针和措施的总和。广义货币政策是指政府、中央银行和其他有关部门所有有关货币方面的规定和采取的影响金融变量的一切措施(包括金融体制改革等)。两者的不同主要在于后者的政策制定者包括政府及其他有关部门,他们往往影响金融体制中的外生变量,改变游戏规则。前者则是中央银行在稳定的体制中利用贴现率、准备金率以及公开市场业务达到改变利率和货币供给量的目标。
货币政策的对象是货币供求量。货币供求是指某个野战上全社会承担流通手段和支付手段职能的货币总额,即社会总的购买力。流通中的现金是购买力,可以购买商品和劳务;存款也是购买力,由存款人开出的支票或信用卡也可以买商务或者劳务。这些流通中的现金和个人、企事业单位在银行的存款,都是货币供应量的具体表现形式。
(二)货币政策的内容与特征
1.货币政策的内容
借贷政策。作为货币政策的信贷政策不同于商业银行微观信贷政策,而是指中央银行宏观信贷政策,即中央银行为实现其货币政策目标而采取的调控信贷问题和信贷结构的方针和措施。中央银行调整信贷问题,目的是调控流通中的货币量并似此促进社会总需求和社会总供给之间的平衡。当经济过热、通货膨胀的时候,就缩小信贷规模、收紧银根、抑制需求;当经济萧条和停滞时,则扩大信贷投放、放松银根、刺激经济发展。中国银行调控信贷结构的含义,主要体现在两个方面:一是调控信贷的期限结构,即长短期贷款的结构;二是调整信贷部门结构,即调整信贷的投向。信用政策的具体体现,是有关信用分配的政策规定和各种政策工具的运用。
利率政策。利率政策是中央银行为实现其货币政策目标而采取的调控市场利率的方针和措施。利率是资金的“价格”。利率是一定时期内利息额与借贷资金的比率。通常分为法宝利率和市场利率、短期利率和中长期利率、固定利率和浮动利率、名义利率和实际利率。中央银行调控利率主要包括两方面的内容:一方面是调控利率的一般水平,使市场利率的高低能反映社会资金供求状况。在投资过旺的、通货膨胀下,中央银行通常衽高利率政策,以抑制投资和通货膨胀;在投资萎缩,经济萧条时期,则采取相反的政策实行低利率,以促进投资,促进经济增长。
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